第137章 過路的財神
7月1日就到了國庫券兌付的季節。這可是足額、連本帶息的償付，任城、蘭陵和申城的幾家銀行早就收到了貿易公司的通知。在質押貸款的時候，就是按照到期日將國庫券存到了銀行的金庫。
7億多國庫券，貸款總額度5個億不到。可是加上三年的利息，就拿到了8個多億。全額償付了貸款之後，還有3.3億元，這主要是江守義運作的結果。
“秦叔叔，現在有了資金，可以加速償付一部分東北區域企業的賬款。就先撥過去1億元吧。”東北三角債是一個揮之不去的夢魘，江奕總是傾向於照顧那裏。
“這裏不急，現在咱們的信譽可好了。政府也支持。”秦成孝知道現在資金比較緊張。再多的錢也比不上兩個姓江的這種花錢的力度啊，一個在蘇聯像貔貅一樣隻進不出、運過來的都是商品沒有現金，另一個在南四湖那邊吞金獸一樣四處買買買的。
“最近還要加大采購力度，千萬不要讓資金鏈斷了。這1億元可以撬動更多的資金，在東北用起來效果更好。另外，如果有需要鋼材的，1500元一噸可以出貨。”
“小奕，資金這麽緊張了？”秦成孝感覺到不尋常，江奕一直是要求囤積鋼材，他覺得明年會有一波大行情，鋼材價格能上漲一倍。現在才漲了不到30%呢。
“現在主要是國庫券兌付了以後，銀行對貿易公司的授信額度就降下來了。”現在的銀行一看企業是不是國營，二看抵押物，還難以按照現金流匹配貸款額度。
“這倒是，東北這邊的銀行看我們有政府支持，還有政府的真金白銀放在銀行裏，所以在授信額度上降低得不多。申城那邊是不是比較麻煩？”
東北人喜歡喝酒，拍了胸脯就好辦事；申城這邊的人也喝點兒小酒，問題是人家當慣了職業經理人，喝了你的酒還是不拍胸部，這就難辦了。
“沒什麽問題。等到蘇聯投資的洗衣機開始銷售了就好了。”江奕也不多說。所有問題都得自己扛，這是創業人士的不傳秘籍啊。
江正民那裏感覺到了：“小奕，這次國庫券的錢回來了，怎麽感覺上更緊張了？”
能不緊張嗎？蘇聯專家來了以後，吃住、工作都是很大的開支；災民那邊的就業也需要很多項目集中開工、開業。問題是，真正進入收獲期的不多。
唯一的現金奶牛BP機還被芯片產能卡住了脖子，摩羅公司也在虎視眈眈、隨時準備掐死這個競爭者。江正民是知道江奕的風格的，搪塞的話沒用：“小奕，我找過闞誌東，他們那裏現在通過交易係統買賣國庫券，差價已經很低了。他知道我們這裏有很多國庫券，說是可以按照市價收購過來。”
這倒真是一個巨大的利好，而且是江奕暫時沒有想到的利好。STAQ係統上線之後，銀行加入了資金提供方行列，這可就打開了國庫券收購的大門。所以國庫券的價格就迅速地攀升，直到停留在“票麵+票息-折現利率+手續費”左右。也就是說，專業機構投資者將個人折價賣出的空間消滅了，隻能獲得一個略高於手續費的收益。
“他們能提供多少？”“我們剩下的所有國庫券都可以給他們，他們需要交易量來提高自己的排名。”
哦，闞大猛人現在是要帶領申銀證券和海通證券爭一爭申城證券界的老大。申城證券交易所曆史性的第一單交易一直存在爭議，海通證券也一直對申銀證券的所謂第一單並不認可。這次能夠在國債交易方麵取得一個第一，也是一個細分領域的第一嘛。
“那就都給他，然後與各大銀行聯係，通過銀行承兌匯票方式放大杠杆。”跟銀行打了大半年的交道，也算是有了一定的信用積累了。後麵就看銀行是不是給力吧。
闞大猛人果然給力，1992、1993年到期的15億國債果然一口氣吃掉，這些國債質押貸款8億出頭，再次釋放了7億元資金。
申城，交通銀行。
東江國際貿易公司的授信申請報告正在接受審核。由於這次申報的額度超過了5億元，而且擔保方式偏弱，所以需要總行審批部門介入。
審查員剛剛匯報完，風險部門馬上跳出來了：“與上次的風險緩釋手段相比，這次可以說弱了很多。以前的本金保障倍數差不多有2倍吧，現在呢？才30%，申城分行是怎麽幹活的？”
國債可是一國金融體係內最強的金融產品了，信用風險是零，知道不？你現在申請30%保證金開立銀行承兌匯票，極端情況下隻能獲得30%的保障，金融常識還記得不？
審查員早就有了準備：“我們行是主辦行，根據最近9個月的流水，東江貿易公司每個月的支付達到了2億元以上，6月份更是達到了3個億。同時，公司已經啟動了增資程序，注冊資本金即將達到1億元。”貿易公司一般是輕資產，注冊資本金1億元有點兒多了。
公司部門發話了：“他們在申城吳淞口那邊建立的倉庫是不是太大了？3萬平方米，這是多大啊？”
45畝地在申城多大，知道不？
“這是一期工程，預計三期一共10萬平方米。主要是吳淞口給不了那麽大的地皮，所以二期和三期可能會在附近區域。”
“那為什麽不申請固定資產貸款？”內控部門負責人喜歡整體質疑。
“東江已經向工行申請了固定資產貸款。”
“這是虛假的吧？什麽樣的公司能夠有這麽大的吞吐量？”公司部咬住了流量測算的問題不放。
“這個是東江貿易公司在連雲港的倉庫。據蘇江省分行提供的資料，目前已經在庫的鋼材有接近60萬噸，按照市價大概是9億元。另外還有水泥、木材、鋁錠等建材。這些物資最近已經啟動銷售，申城分行已經通知了蘇江省分行保持跟蹤，爭取能將主結算行放在我們這裏。”審查員依然不緊不慢。
“真有這麽多鋼材？”其他物資好說，鋼材可是這個時期的硬通貨，而且近期鋼材市場明天開始回暖了。這下子相關部門都集中起了精神。
“隻多不少，現在已經有不少車在排隊等著拉貨了。公司也願意把這些動產質押給銀行，如果銀行可以派人參與管理的話。”這裏是“銀行”，沒說是具體哪家行，選擇的餘地在對方那裏。
風險管理部也被調動起來了：“動產質押就算了，今天放在那裏、明天說不定就賣出去了。派人參與管理成本太高了，而且天天在那裏混在一起也容易被攻關。如果主結算行能夠放在交通銀行蘇江省分行，我們也覺得風險可控。”當慣了老五，能有機會當一把老大，風險部門也願意背書，不能老戴著“不關心業務發展”的帽子呀！
風險管理部說的“動產質押”現在還沒有流行起來，在20年後這個動產質押將給很多銀行帶來巨大的損失。以後這個銀行也將會再次遭遇。
“即使這樣，考慮到安全係數降低，我們也不能一次性增加太多。我建議目前應維持原有額度，等到一個完整會計年度結束以後再看看是不是該增加、增加多少額度。”授信審批部門的建議基本上就是最終決定了。
申城分行收到5億元的審批後，立刻聯係江正民報喜，李行長這下子可發達了。
江正民本來的最高心裏預期就是5億元，分行知道總行的德行，哪次不是跟你打個折扣的？所以多報了一個億就是給你砍的。“江經理，這裏有個條件希望能夠幫忙落實啊，就是你們在連雲港那邊的倉庫，資金結算需要放在交通銀行蘇江分行那邊。”
“這個啊，我得問一問。那邊主要是另一個人負責的，我也不熟啊。這些你們是怎麽知道的，我還不清楚那邊有多少呢。”江正民隻負責與銀行聯係，然後就是與各個公司簽合同，連雲港是表兄和邵經理負責。
結果一聯係邵軍，對方很高興：“快點讓他們來吧，現在每天忙死了。最好能讓他們派人到倉庫這邊跟著，每天數錢都數不過來。”
這倒是實話。每天二三百輛車進出，每輛車10-20噸，資金就有五六千萬。這個時候異地取現還要付1%的手續費，劃賬還要帶著資料去銀行確認，所以司機都是直接帶錢過來拉貨，最是簡單直接。
蘇江省分行很開心，這是大戶啊，人家以前隻和華國第一大行玩，作為老五的交行一直沒能攻克呢。謝謝老大哥申城分行啦。
其他銀行好像是商量好了一樣，國有四大行基本上都是額度減半，其中額度減少最厲害的華國人民建設銀行隻保留了四成額度，因為他們一點兒好處也沒撈著。
根據匯總的情況，東北、任城的銀行額度基本保持不變，申城那邊下降了不少，蘭陵的額度有較大幅度的上升。因為固定資產大部分都在蘭陵，所以主場還是維持在蘭陵。
總體上看，信用額度保持了不變。可是開支的領域增加了很多，所以還是缺錢啊。