第276章

  隋文鬥麵臨的主要問題是，如何把騙來的錢帶走。這就牽扯到一種經濟犯罪——洗錢。


  洗錢，就是將非法的收入合法化，或者是將集體的資金個人化。在經濟蓬勃發展，支付手段多樣化，經濟流通極為便利的今天，洗錢方法比超市裏薯片的口味還多。古典一點的，是快速將資金分散，轉到很多賬戶上，科技感高一點的，還會使用一些自編程序的軟件，做到一鍵完成；資金在被轉幾手之後，再重新匯聚，這樣便查不到錢的直接來源。也有的，偽造貿易背景洗錢，多數都會通過一個貿易公司，假裝購買某些材料，還會配套一些合同文件，還會按照合同金額納稅，但實際上隻付錢，沒有實物，複雜一點的還會啟用商業匯票、承兌匯票之類的票據。手筆大的，利用資金池洗錢——把一千萬放入十幾億的資金池中，實在很難查到。還有投機取巧的，利用博彩業洗錢，用黑錢從中獎者那裏購買彩票，然後拿著彩排去兌獎，給貪官洗現金，這是絕佳的方法。還有的，利用澳門的賭場洗錢，隋文鬥最後就用了這種方法。


  隋文鬥的情況比較特殊，他的錢是詐騙得來的，一旦暴雷，儲戶反應過來，報了警，警察會第一時間凍結他的賬戶，到時候一分錢也取不出來。所以他的錢不能放在賬戶裏，必須取出現金來。放棄他的騙子公司之後，隋文鬥要做的是隱姓埋名地逃跑，直至風頭過去。從此至永遠，他都不會再回到行騙的城市，中國那麽大，他一生也騙不完。在逃跑這期間，隋文鬥不能用銀行卡，不能用自己的電話，任何帶有身份痕跡的東西都不能用。取出來的現金，在使用起來也容易暴露自己。因為人民幣上都有冠字號，他取錢出來，冠字號都有記錄，花這些有記錄的錢，就好比隨身攜帶一個不定時的炸彈，不知什麽時候就會被警方鎖定目標了。這個時候就需要洗錢了。


  隋文鬥自然認識洗錢的人，他要洗他的現金。


  決定逃跑後，隋文鬥利用企業網銀，把一千萬從公司的對公賬戶轉到自己的個人賬戶上。隋文鬥的個人賬戶屬於JS銀行，在同一天裏，隋文鬥幾乎走遍了整個城市裏JS銀行的所有網點，分批提取了一千萬現金。


  隋文鬥把一千萬現金給了洗錢的人，並從洗錢的人手裏拿到了市值800萬人民幣的澳門某賭場的籌碼。


  通常來講，在工作日，銀行每天都會統計可疑的交易，在下班前，通過反洗錢係統上報給人民銀行。隋文鬥是在周六取錢的。銀行在下一個周一的晚上才會上報可疑交易。隋文鬥周日的時候已經拎著一箱賭場的籌碼，從容地坐飛機去澳門了。


  JS銀行在周一的晚上把隋文鬥的操作當做可疑交易上報，人民銀行的工作人員在周二上班後才看到。這個時候，隋文鬥應該早已在澳門賭場兌好了現金，不知道去哪兒了。